Κανόνες κρυπτοεικονισμού στις Κάτω Χώρες

Οι νέοι ολλανδοί κανονισμοί ανταλλαγής κρυπτογράφησης

Οι Κάτω Χώρες είναι πιθανό να εφαρμόσουν νέους κανονισμούς κρυπτογράφησης σε βραχυπρόθεσμη βάση για όλες τις ανταλλαγές και τους θεματοφύλακες των πορτοφολιών. Ο νέος νόμος ρυθμίζει τις εταιρείες που εμπορεύονται κρυπτογράφηση και παρόχους πορτοφολιών. Σύμφωνα με το νέο νόμο, οι εταιρείες αυτές θα πρέπει να συμπληρώσουν μια ειδοποίηση προς την κεντρική τράπεζα, δηλώνοντας ότι εκτελούν αυτές τις δραστηριότητες.
Σημείωση: Είναι δεν μια "άδεια κρυπτογράφησης", αλλά μια "απαίτηση εγγραφής".

Ανταλλαγές είναι όλες οι εταιρείες εικονικού νομίσματος, χρηματιστηριακές εταιρείες και μεσάζοντες που αγοράζουν και / ή πωλούν κρυπτοσυστήματα στους πελάτες. Όπως Bitstamp, Kraken και άλλες παρόμοιες ανταλλαγές.

Οι πάροχοι πορτοφολιών είναι αυτοί που μπορούν να αποθηκεύουν, να μεταφέρουν ή να διαχειρίζονται τα χρήματα των πελατών, αυτό ισχύει μόνο εάν κρατάτε τα ιδιωτικά κλειδιά των πελατών. (Τα ιδιωτικά κλειδιά είναι ένας κώδικας ο οποίος δίνει στον κάτοχο πλήρη πρόσβαση και ιδιοκτησία στην κρυπτογράφηση).

Τρέχουσα κατάσταση της προτεινόμενης τροπολογίας

Η τροπολογία αυτή τη στιγμή βρίσκεται στο 4ο στάδιο (από τις 5) (05-02-2020) της τροπολογίας που τίθεται σε ισχύ ως νόμος. Στις 17-12-2019 η τροπολογία αποστέλλεται στη Γερουσία.

Τα στάδια ενός νέου νόμου στις Κάτω Χώρες

I. Προετοιμασία, η οποία περιελάμβανε μια ανοιχτή διαβούλευση μέσω του Διαδικτύου στην οποία επιτρέπεται σε οποιονδήποτε να σχολιάσει τη νομοθεσία.
ΙΙ. Σύμβουλος του "Raad van Staten", που είναι το κρατικό συμβουλευτικό συμβούλιο.
III. Περνώντας το νόμο στο κοινοβούλιο
IV. Περνώντας το νόμο στη Γερουσία (Τρέχουσα φάση (21 Απριλίου 2020)
V. Δημοσίευση του νόμου.

Κανονιστική κατάσταση στις Κάτω Χώρες σήμερα

Επί του παρόντος, οι ανταλλαγές κρυπτογραφίας και οι πάροχοι πορτοφολιών στις Κάτω Χώρες δεν απαιτούν καμία εγγραφή ή άδεια από την κεντρική τράπεζα. Παρόλο που συνιστάται ιδιαίτερα και είναι απαραίτητο να ακολουθήσετε καλά δομημένες πρακτικές γνωριμίας με τους πελάτες σας και καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες αν μεσολαβείτε, αγοράζετε ή πουλάτε κρυπτοσυχνότητα.

Τι θα άλλαζαν οι κανονισμοί για τη διαδικασία επιβίβασης;

Οι θεματοφύλακες των πορτοφολιών και οι εταιρείες εμπορίας εικονικών νομισμάτων πρέπει να εντοπίζουν τους πελάτες τους και να διαχειρίζονται τον κίνδυνο νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες παρακολουθώντας και αναφέροντας ύποπτες συναλλαγές.

Η διαδικασία ταυτοποίησης πελατών θα είναι συγκρίσιμη με εκείνη που έχουν ήδη ζητήσει ήδη από τους πελάτες τους κάποια ρυθμιζόμενα Western cryptos exchanges, ένα αντίγραφο διαβατηρίου, ένα selfie διαβατήριο, μια απόδειξη της διεύθυνσης, μερικές δηλώσεις ή απόδειξη της πηγής του εισοδήματός σας και να δηλώσει τι είδους συναλλαγές θα έχετε και για ποιο λόγο. Ανάλογα με τα όρια που θέλετε να κάνετε συναλλαγές.

Μερικές ανταλλαγές επιλύουν αυτό χρησιμοποιώντας νέες ψηφιακές λύσεις onboarding για να μπορούν να αποδεχθούν γρήγορα τους πελάτες. Οι πελάτες μπορούν να αναγνωριστούν από μια ζωντανή τηλεοπτική διάσκεψη στην οποία το διαβατήριο ελέγχεται από έναν υπάλληλο συμμόρφωσης και σε σύγκριση με το άτομο που το κατέχει. Και έτσι επιβεβαιώνεται η ταυτότητα του πελάτη. Για υψηλότερα όρια συναλλαγών, μπορούν να ζητηθούν πρόσθετα έγγραφα.

Ορισμένες ανταλλαγές απαιτούν από τον πελάτη να φορτώνει έγγραφα έως ότου επιθεωρηθούν από μέλος του προσωπικού συμμόρφωσης. Κατά τη διάρκεια ορισμένων περιόδων απασχολησιμότητας στην αγορά κρυπτογράφησης, ο χρόνος επιβίβασης μπορεί να διαρκέσει έως και 2 εβδομάδες για ορισμένες ανταλλαγές.

Γρήγορη περίληψη των απαιτούμενων προϋποθέσεων για την εγγραφή στην κεντρική τράπεζα των Κάτω Χωρών:

  • Συμπληρώστε μια φόρμα ειδοποίησης της δραστηριότητάς σας
  • Στείλτε όλα τα νομικά έγγραφα της εταιρείας, την ταυτότητα και τα βιογραφικά των ιδιοκτητών
  • Αποστολή επιχειρηματικού σχεδίου και εγχειριδίου συμμόρφωσης
  • Να έχουν διαχειριστές / διευθυντές αποδεδειγμένης ακεραιότητας και καταλληλότητας
  • Να έχει μια διαφανή εταιρική δομή
  • Ο ρυθμιστής θα παρακολουθεί και θα ελέγχει την ακεραιότητα και μπορεί να αναστείλει την εγγραφή

Απαιτήσεις συμμόρφωσης (τουλάχιστον):

  • Να υπάρχει διαδικασία συμμόρφωσης για τον εντοπισμό και την παρακολούθηση των πελατών
  • Για την αναφορά ασυνήθιστων συναλλαγών
  • Για να έχει το προσωπικό συμμόρφωσης να ακολουθεί μια ετήσια εκπαίδευση
  • Για να δημιουργήσετε ένα προφίλ κινδύνου βασισμένο στη βιομηχανία για να εντοπίσετε πελάτες και συναλλαγές υψηλότερου κινδύνου
  • Για τον εντοπισμό των πελατών και την εξασφάλιση της νόμιμης προέλευσης των κεφαλαίων τους

Αναμένουμε, με βάση όλες τις δημοσιεύσεις και τις παρατηρήσεις του προτεινόμενου κανονισμού, ότι η διαδικασία κοινοποίησης θα είναι σχετικά απλή και προσιτή.

Η Ολλανδική Κεντρική Τράπεζα μοιράστηκε ένα έντυπο αίτησης για καταχώριση, καθώς και μια επίδειξη τα τέλη εγγραφής, € 5000 για μια νέα εταιρεία.

Η Κεντρική Τράπεζα θα χρεώσει το συνολικό κόστος εποπτείας σε ολόκληρη την εφαρμοστέα βιομηχανία κρυπτογράφησης στις Κάτω Χώρες, δεν είναι σαφές ποιο ακριβώς θα ήταν το κόστος αν εφαρμοστεί με αυτόν τον τρόπο.

Η μεγαλύτερη κριτική από τη βιομηχανία κρυπτογράφησης είναι ότι η τρέχουσα πρόταση θα λειτουργούσε ενδεχομένως υπέρ των μεγαλύτερων ανταλλαγών και της αποτροπής των μικρότερων ανταλλαγών. Οι μικρότερες ανταλλαγές ενδέχεται να μην είναι σε θέση να αντεπεξέλθουν σε όλα τα πρόσθετα έξοδα εγγραφής και συμμόρφωσης.

Πώς μπορώ Intercompany Solutions βοηθάτε την εταιρεία κρυπτογράφησής σας;

Έχουμε χρόνια εμπειρίας στη βιομηχανία κρυπτοαγωγών και έχουμε συμβουλεύσει και βοηθούσε (μεγάλες) ξένες επιχειρήσεις κρυπτογράφησης να δημιουργήσουν μια εταιρεία κρυπτογράφησης στην Ολλανδία. Μπορούμε να σας βοηθήσουμε με όλες τις πρακτικές διαδικασίες και κανονιστικές πληροφορίες για να επιτύχετε την επιχείρησή σας κρυπτογράφησης στις Κάτω Χώρες.

Άλλες πηγές:
1. Εικονικό νόμισμα και πέμπτη οδηγία κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες - Σύνδεσμος (Ολλανδικά)

2. Τρέχουσα κατάσταση του νόμου - Σύνδεσμος (Ολλανδικά)