Εχω μια ερώτηση? Καλέστε έναν ειδικό
ΖΗΤΗΣΤΕ ΔΩΡΕΑΝ ΣΥΜΒΟΥΛΗ
Ολλανδία έχει εφαρμόσει νέους κανονισμούς κρυπτογράφησης βραχυπρόθεσμα για όλες τις ανταλλαγές και φύλακες πορτοφολιών. Ο νέος νόμος ρυθμίζει εταιρείες που διαπραγματεύονται κρυπτογράφηση και πάροχους πορτοφολιών. Σύμφωνα με το νέο νόμο, αυτές οι εταιρείες θα πρέπει να συμπληρώσουν ειδοποίηση στην κεντρική τράπεζα, δηλώνοντας ότι εκτελούν αυτές τις δραστηριότητες.
Σημείωση: Είναι δεν μια «άδεια κρυπτογράφησης», αλλά μια «απαίτηση εγγραφής».

Οι ανταλλαγές είναι όλες εικονικές εταιρείες διαπραγμάτευσης νομισμάτων, χρηματιστηριακές εταιρείες και διαμεσολαβητές που αγοράζουν ή / και πωλούν κρυπτογράφηση σε πελάτες. Όπως Bitstamp, Kraken, Bitonic και άλλες παρόμοιες ανταλλαγές.

Οι πάροχοι Πορτοφολιού είναι εκείνοι που μπορούν να αποθηκεύουν, να μεταφέρουν ή να διαχειρίζονται τα χρήματα των πελατών, αυτό ισχύει μόνο εάν έχετε τα ιδιωτικά κλειδιά των πελατών. (Τα ιδιωτικά κλειδιά είναι ένας κωδικός που δίνει στον κάτοχο πλήρη πρόσβαση και ιδιοκτησία στο κρυπτογράφηση).

Κανονιστική κατάσταση στις Κάτω Χώρες πριν από τις 21 Νοεμβρίου 2020

Πριν τεθεί σε ισχύ ο νέος κανόνας στις 21 Νοεμβρίου 2020, τα κρυπτογραφημένα χρηματιστήρια και οι πάροχοι πορτοφολιών στις Κάτω Χώρες δεν απαιτούσαν εγγραφή ή άδεια από την κεντρική τράπεζα.

Παρόλο που εξακολουθούσε να συνιστάται ιδιαίτερα, και είναι απαραίτητο να ακολουθείτε καλά δομημένες πρακτικές γνώσης-πελάτη και κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες ως μεσίτης, αγορά ή πώληση κρυπτονομισμάτων Μόλις πρόσφατα έγινε επίσημη απαίτηση στις Κάτω Χώρες.

Τι σημαίνει ο κανονισμός για την πρακτική διαδικασία επιβίβασης;

Οι θεματοφύλακες Πορτοφολιού και οι εταιρείες εμπορίας εικονικών νομισμάτων πρέπει να προσδιορίσουν τους πελάτες τους και να διαχειριστούν τον κίνδυνο ξεπλύματος χρημάτων παρακολουθώντας και αναφέροντας ύποπτες συναλλαγές.

Η διαδικασία ταυτοποίησης πελάτη θα είναι συγκρίσιμη με αυτό που ήδη ζητούν ορισμένα ρυθμισμένα ανταλλακτικά κρυπτογράφησης της Δύσης από τους πελάτες τους, αντίγραφο διαβατηρίου, selfie διαβατηρίου, απόδειξη διεύθυνσης, ορισμένες δηλώσεις ή αποδείξεις σχετικά με την πηγή του εισοδήματός σας και να δηλώσετε τι είδους συναλλαγές θα έχετε και για ποιο λόγο. Ανάλογα με τα όρια που θέλετε να ξεκλειδώσετε. Μια πρακτική οδηγία για αυτό μπορεί να δημιουργηθεί.

Μερικές ανταλλαγές επιλύουν αυτό χρησιμοποιώντας νέες ψηφιακές λύσεις onboarding για να μπορούν να αποδεχθούν γρήγορα τους πελάτες. Οι πελάτες μπορούν να αναγνωριστούν από μια ζωντανή τηλεοπτική διάσκεψη στην οποία το διαβατήριο ελέγχεται από έναν υπάλληλο συμμόρφωσης και σε σύγκριση με το άτομο που το κατέχει. Και έτσι επιβεβαιώνεται η ταυτότητα του πελάτη. Για υψηλότερα όρια συναλλαγών, μπορούν να ζητηθούν πρόσθετα έγγραφα.

Ορισμένες ανταλλαγές απαιτούν από τον πελάτη να φορτώνει έγγραφα έως ότου επιθεωρηθούν από μέλος του προσωπικού συμμόρφωσης. Κατά τη διάρκεια ορισμένων περιόδων απασχολησιμότητας στην αγορά κρυπτογράφησης, ο χρόνος επιβίβασης μπορεί να διαρκέσει έως και 2 εβδομάδες για ορισμένες ανταλλαγές.

Γρήγορη περίληψη των απαιτούμενων προϋποθέσεων για την εγγραφή στην κεντρική τράπεζα των Κάτω Χωρών:

  • Συμπληρώστε μια φόρμα ειδοποίησης της δραστηριότητάς σας
  • Στείλτε όλα τα νομικά έγγραφα της εταιρείας, την ταυτότητα και τα βιογραφικά των ιδιοκτητών
  • Στείλτε ένα επιχειρηματικό σχέδιο και εγχειρίδιο συμμόρφωσης
  • Να έχουν διευθυντές / διευθυντές αποδεδειγμένης ακεραιότητας και καταλληλότητας
  • Να έχει μια διαφανή εταιρική δομή
  • Ο ρυθμιστής θα παρακολουθεί και θα ελέγχει την ακεραιότητα και μπορεί να αναστείλει την εγγραφή

Για την πλήρη λίστα συμβουλευτείτε αυτό το έγγραφο, σελίδα 19-20 για μια σύντομη λίστα.

  Απαιτήσεις συμμόρφωσης (τουλάχιστον):

  • Να υπάρχει διαδικασία συμμόρφωσης για τον εντοπισμό και την παρακολούθηση των πελατών
  • Αναφορά ασυνήθιστων συναλλαγών
  • Για να έχει το προσωπικό συμμόρφωσης να ακολουθεί μια ετήσια εκπαίδευση
  • Για να δημιουργήσετε ένα προφίλ κινδύνου βασισμένο στη βιομηχανία για να εντοπίσετε πελάτες και συναλλαγές υψηλότερου κινδύνου
  • Για τον εντοπισμό των πελατών και την εξασφάλιση της νόμιμης προέλευσης των κεφαλαίων τους

Η διαδικασία είναι σχετικά απλή προς τα εμπρός και θα πρέπει να έχει υψηλό ποσοστό επιτυχίας σε περίπτωση που όλα τα έγγραφα και τα αρχεία θα παραδοθούν σωστά.

Η Ολλανδική Κεντρική Τράπεζα έχει μοιραστεί ένα έντυπο αίτησης για εγγραφή, καθώς και μια ένδειξη των τελών εγγραφής, 5000 € για μια νέα εταιρεία.

Η Κεντρική Τράπεζα θα χρεώσει το συνολικό κόστος της εποπτείας σε ολόκληρη την ισχύουσα βιομηχανία κρυπτογράφησης στην Ολλανδία. Αυτό σημαίνει ένα εκτιμώμενο κόστος του 29.850 € ετησίως ανά εταιρεία με άδεια κρυπτογράφησης. Το πραγματικό κόστος θα βασίζεται σε ένα ποσοστό επί του τζίρου σας. Η Κεντρική Τράπεζα σε αυτή την περίπτωση μπορεί να παρομοιαστεί με μια Χρηματοοικονομική Ρυθμιστική Αρχή όπως η Επιτροπή Ασφάλειας και Συναλλαγών.

Η μεγαλύτερη κριτική από τον κλάδο της κρυπτογράφησης είναι ότι η τρέχουσα πρόταση πιθανότατα θα λειτουργούσε υπέρ των μεγαλύτερων χρηματιστηρίων και στη δυσφορία των μικρότερων ανταλλαγών. Τα μικρότερα χρηματιστήρια ενδέχεται να μην είναι σε θέση να αντιμετωπίσουν όλα τα πρόσθετα κόστη εγγραφής και συμμόρφωσης.

FAQ σχετικά με την εγγραφή Crypto

  1. Τι γίνεται αν ανοίξω μια εταιρεία κρυπτογράφησης που δεν είναι εμπορική ή ανταλλακτική εταιρεία;
    Εάν δεν κάνετε συναλλαγές, δεν ανταλλάσσετε κρυπτονομίσματα για χρήματα (fiat) ή κρατάτε κεφάλαια πελατών, πιθανότατα δεν είστε υπό έλεγχο.
  2. Ποιο είναι το χρονοδιάγραμμα μιας εγγραφής στην Ολλανδική Κεντρική Τράπεζα εάν θέλω να ξεκινήσω έναν χρηματιστή ανταλλαγής ή κρυπτογράφησης στην Ολλανδία;
    Δεν μπορούμε να προβλέψουμε τον χρόνο επεξεργασίας από το κυβερνητικό όργανο. Αλλά γενικά η όλη διαδικασία μπορεί να διαρκέσει από 6 έως 12 μήνες.
  3. Εάν έχω μια εταιρεία όπως η Shapeshift ή μια αποκεντρωμένη ανταλλαγή, πρέπει να ρυθμιστώ; 
    Επί του παρόντος δεν υπάρχει καμία απαίτηση για ρύθμιση εάν ανταλλάσσετε μόνο εικονικά νομίσματα με εικονικά νομίσματα. (Ολλανδική Κεντρική Τράπεζα Σύνδεσμος)
  4. Έχετε εμπειρία με αυτά τα αιτήματα;
    Επειδή Intercompany Solutions ειδικεύεται στο εταιρικό δίκαιο, συνεργαζόμαστε με μια εξειδικευμένη δικηγορική εταιρεία για τις αιτήσεις άδειας κρυπτογράφησης. Η εταιρεία μας μπορεί να βοηθήσει σε όλα τα ζητήματα μέχρι το σημείο εφαρμογής, όπως: ενσωμάτωση της εταιρείας, συμβουλές σχετικά με την τεκμηρίωση και βοήθεια με τις απαιτήσεις συμμόρφωσης και λογιστικής.

Πώς μπορώ Intercompany Solutions βοηθάτε την εταιρεία κρυπτογράφησής σας;

Έχουμε χρόνια εμπειρίας στη βιομηχανία κρυπτοαγωγών και έχουμε συμβουλεύσει και βοηθούσε (μεγάλες) ξένες επιχειρήσεις κρυπτογράφησης να δημιουργήσουν μια εταιρεία κρυπτογράφησης στην Ολλανδία. Μπορούμε να σας βοηθήσουμε με όλες τις πρακτικές διαδικασίες και κανονιστικές πληροφορίες για να επιτύχετε την επιχείρησή σας κρυπτογράφησης στις Κάτω Χώρες.

Μπορούμε επίσης να σας βοηθήσουμε με:
1. Σύσταση της εταιρείας και όλες οι απαιτήσεις
2. Η αίτηση για την άδεια κρυπτογράφησης (Αυτό το μέρος χειρίζεται μια εξειδικευμένη εταιρεία συνεργατών χρηματοοικονομικού δικαίου).
3. Βοήθεια στην εκπόνηση πολιτικής συμμόρφωσης και AML όπως απαιτείται για την άδεια κρυπτογράφησης
4. Βοήθεια για τη σύνταξη και οργάνωση των εσωτερικών εγγράφων, του επιχειρηματικού σχεδίου και των απαιτήσεων εγγραφής
5. Σας παρέχουμε μια διαβούλευση από έναν από τους οικονομικούς μας δικηγόρους

Άλλες πηγές:
1. Εικονικό νόμισμα και πέμπτη οδηγία κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες Σύνδεσμος 

2. Ο νόμος τέθηκε σε ισχύ στις 10 Νοεμβρίου 2020 Σύνδεσμος

3. Το MICA τέθηκε σε ισχύ τον Ιούνιο του 2023 Σύνδεσμος

Αφιερωμένο στην υποστήριξη επιχειρηματιών με την έναρξη και την ανάπτυξη επιχειρήσεων στην Ολλανδία.

Επικοινωνία

Μέλος

μενούchevron κάτωσταυρός κύκλος